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上海松江破信用卡诈骗案 8人656张卡涉案上千万

时间:2019-04-04 09:32:45

  8个信用卡非法诈骗窝点、9台POS机、3台读写卡器、656张银行卡……从帮人“养卡”套现到制造“伪卡”,顾兵(化名)利用两套毫不相干的身份证,隐匿自己的真身,在犯罪的道路上越走越远。

  历经4个多月的蹲守侦查,松江公安分局经侦支队日前破获了一起特大信用卡诈骗、非法经营案,以顾兵为首的8人犯罪团伙非法购买大量信用卡信息制作伪卡,非法套现,涉案金额高达上千万元人民币。

  目前,除1名嫌疑人因怀有身孕被取保候审,其余7名犯罪嫌疑人已被依法批准逮捕。

  小店POS机8天刷137万

  去年8月,上海增天贸易有限公司在松江区文涵路上新开了一家空调店,但开业以来一直门庭冷落,除了一两个店员外,上门的客人并不多。

  然而,从8月23日至31日的短短8天时间内,该店的POS机却累计国际刷卡743笔,金额高达137万元。这意味着,该店每天必须卖出92台价值至少在1856元的空调。对于一家面积不大的小店,这一销售额可谓惊人,尤其是在8月底这样空调销售并不火爆的时间段,且刷的还多是国际信用卡,涉及欧洲、亚洲等地区。

  难道有这么多外籍人士在这家空调店购物吗?银行在日常监管中发现了蹊跷,关闭了其POS机的支付功能,并向警方举报。警方安排侦查员前往实地调查,此时,这家空调店已停业。

  资金流向诡异引质疑

  警方查明,增天贸易向银行申请POS机从事套现业务,但到底是一名犯罪嫌疑人还是团伙作案?那么多外卡从何而来?若是伪卡,其来源、使用情况又会怎么样?

  经过排摸,警方首先将目标集中在增天贸易公司,该公司股东是2名张姓女士,店铺由张志(化名)出租。

  与此同时,侦查员对增天贸易的资金流向展开调查。该公司的POS机业务是由一名叫李芳华(化名)的女子到银行申请的,POS机交易款入账后全部通过网银转账,总计汇出39笔约100余万元,后又分批转到15张银行卡内。

  值得注意的是,其中13张卡均是李芳华以一家建筑公司财务人员的身份办理的员工工资卡。在查询明细记录后,警方发现2010年8月27日,一名男子用其中8张银行卡在ATM机上取款,监控录像显示此人正是租房人张志。

  车祸记录识破主犯真身

  警方调查发现,30岁的张志除了与李芳华、吴晶(化名)2名女子来往密切外,还与一名叫陈吉的男子保持着紧密联系。

  通过暗访,警方发现在其居所摆放了2台POS机,遂大胆推测,陈吉很可能从事非法套现活动。

  进一步的调查更让专案组振奋:陈吉居然在同一小区拥有三处藏身之地,并与一名姓郁的松江男子来往紧密,两人同处一室,经常驾车外出。警方调查发现,其中一辆车登记的所有人为吴蓉,此外,信息系统还跳出了一名叫“顾兵”的司机交通事故记录。一番仔细排摸后,侦查员确认所谓“陈吉”其实就是顾兵。

  而顾兵与郁某、吴蓉三人极为相熟,经常聚集在一起,三人之间相互存在帮人“养卡”的嫌疑。

  潜伏3月再作案被擒

  增天贸易在松江开空调店套现成功后,很长一段时间内,几名犯罪嫌疑人始终处于寂静状态,这令专案组陷入了僵局。

  2个月后,他们又蠢蠢欲动了。张志不断催促顾兵再次联系人员作案,而顾兵此时手中的外卡信息已用光,便找来同为青浦老乡的杨果(化名)去联系外卡信息和制作伪卡。

  2010年11月,张志借用他人的身份证注册了一家公司,并准备申领POS机。申领事宜由吴晶负责,全程由财务李芳华操作。

  在调查嫌疑人活动轨迹时,另一名犯罪嫌疑人俞浩(化名)也浮出了水面。他也是青浦人,与杨果有紧密联系。1月11日,警方发现俞浩叫了份快递。2天后,俞浩又多次拨打快递电话催问货物在哪里。警方提前查看了货物,发现里面是读写卡器。

  2011年1月13日凌晨5许到晚上20时许,在16个小时中,警方成功捣毁8个隐藏在本市的信用卡诈骗窝点,抓获包括顾兵、张志在内的8名犯罪嫌疑人,现场缴获了涉嫌作案用的POS机9台、读写卡器3台、涉案银行卡656张,伪卡金额及套现涉案金额达到了惊人的上千万元。

  团伙成员均是“80后”

  到案后,顾兵承认自己联系制作伪卡,从事信用卡诈骗和非法套现的犯罪事实。他说,自己和团伙中其他成员均是“80后”,平时帮人“养卡”为生。

  顾兵偶然得知可以通过网络向“料主”购买信用卡外卡信息,并用读写器直接将外卡信息刷入白卡内。在他的组织下,张志等人积极为伪卡套现提供服务。他们相互勾结,并按照不同比例收取各自费用,形成了共同犯罪的团伙。光去年8月的那次伪卡套现,顾兵就从中非法获利30余万元,张杰也得到了约10万元的好处费。

  张志等人还因帮人“养卡”涉嫌非法经营罪。

  【法律拓展】

  非法集资诈骗罪法院会怎么判刑

  个人进行集资诈骗数额在20万元以上的,属于“数额巨大”;个人进行集资诈骗数额在100万元以上的,属于“数额特别巨大”。

  单位进行集资诈骗数额在50万元以上的,属于“数额巨大”;单位进行集资诈骗数额在250万元以上的,属于“数额特别巨大”

  《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  《刑法》第一百九十九条犯本节第一百九十二条规定之罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。

  数额较大:一万元以上

  数额巨大:二十万元以上;

  数额特别巨大:一百万元以上

  单位犯罪:

  数额较大:十万元以上;

  数额巨大:五十万元以上;

  数额特别巨大:二百五十万元以上;

  其它严重情节:造成恶劣影响的;引起被害人自杀、集体上访的;给被害人造成十万元以上损失的等。